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做个人理财顾问需要什么样的条件?管婆特马彩

更新时间:2019-11-06

  我现在在一个大专学软件专业的学生,经过一年的学习,我发现我并不喜欢这个专业,也不喜欢这类工作,所以我看了本书,做了下我的职业测评,发现我很适合做个人理财顾问,但我现在学的...

  我现在在一个大专学软件专业的学生,经过一年的学习,我发现我并不喜欢这个专业,也不喜欢这类工作,所以我看了本书,做了下我的职业测评,发现我很适合做个人理财顾问,但我现在学的又不是金融专业,所以我想问问大家,我现在是考专升本后转金融专业好呢,还是利用现在上学的课余时间自学一些关于个人理财这方面的知识,毕业去找这方面的工作?还有就是要自学的话,我该看哪些书或教材?考哪些证书?请大家或是学这个的前辈们教教我,万分感激。

  怎么我早百度上看到关于考这个助理理财规划师证得一些条件,如要“从事本职业工作4年以上”才能报考!这么说的话是不是可以不用考这证得时候就做着这个职业了?展开我来答

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  以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

  理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要能说,还要能做,只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

  在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。

  但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

  今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的名牌理财顾问,客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,信誉是理财规划师赖以生存的重要基础。

  个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,管婆特马彩图。独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

  理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点:

  4、制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。

  通俗来讲,理财顾问的工作是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

  展开全部做个人理财顾问是需要相当高的实操经验,证书只是在学历上被认可的途径之一。最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获,同时还要拥有行业的操守、基本素养及品行。这样才能做一名合格的顾问。现在生活中有三种“顾问”:1、业务型。拥有规划师资格认证,在银行或机构任职,主要推荐和销售理财金融产品为主,个人无实操经验;2、说教型。拥有很高的学历和条件,也有认证,个人实操经验少,如教师等工作,理论全懂,个人资产规划不一定成功;3、教练型。拥有认证或无认证,学历不一定都很高,拥有某领域多年的实操经验,从基础理论到实际操作都很扎实。多数这类人现为机构的操盘手、个人理财公司、理财教练、私募等。前途和利润双赢者。

  一般不是从事金融类工作者,不太建议非要考证,只要了解并自己付诸行动,把投资理财养成个人终生的习惯,真正有个人收获后,凭借对市场的研究和职业操守,才能更好地为他人服务。

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  财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

  需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

  与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

  指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

  找工作的话去银行及相关的去找。自学的话推荐你:《个人理财》、《个人风险管理及保险规划》、《投资规划》、《个人税务与遗产规划》。然后你可以去考个人理财师。不过有点难考哈~通过的话并顺利到相关部门工作,它的年薪为10完起~


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